1. 重疾险多少钱，请问买重疾险一年要多少钱？
大病保险，简单点说就是重大疾病。一般重大疾病的费用比较的高，带来的经济负担也很重。大病医疗保险能够减轻这些负担，对医疗的费用给予保险，但是购买单兵医疗保险也要注意。 购买大病医疗保险，首先要了解现在患疾病所需要的治疗费用。目前大病的治疗费用，少则五六万，多则上十几万，所有购买重大疾病保险，最好在15万元到20万元之间，这样才能保障疾病之后的医疗保障。当然了，消费者还可以根据家庭和个人的体检情况，适当的调整重大疾病的保额，这样大病医疗保险一年交多少钱就不用再关心了。如果几年下来，家人身体都很好，可以适当的减少一定的保费。 目前的重大疾病保险一般有两种，一种是主险，一种是附加险。一位保险公司的工作人员介绍，这两种方式的保险购买的费用和保障的意义是差不多的。 购买医疗保险，还是买长期的。虽然很多一年期的保险价格比较的便宜，但是保障的内容很单调，不可能第一年投保就发生重大疾病。所以长期的重疾险是后续的保费都是按照第一年的费率来进行征收的，每年的保费都差不多。这种保险越年轻投保，保费越低。一旦发生重大疾病，即使再年老，保险公司都会进行理赔。只要投保了相关保险，如果保险期内，投保人还健康，保险公司会将之前收取的本金进行返还。所以大病医疗保险一年交多少钱已经不重要了。 保险费用如果一次缴纳，很多保险公司都有优惠，但是重大疾病保险，笔者建议您还是按年缴费。虽然这样付给保险公司的总额会多一点，但是每次缴纳的费用少，给家庭减少了经济负担。不少保险公司都会有保费豁免的规定，发生重大疾病要是在缴费的期间内，从给付当天起，可以免缴纳规定的保费，而且保险合同持续有效。 总之，了解大病医疗保险一年交多少钱之后，也要了解保险如何缴纳，只有合理计划，才能给生活带来保障的同时，减少经济压力。
2. 47岁买合众嘉倍幸福终身重大疾险一年多少钱？
参考保费：18340元/年
缴费期限：一次性缴清/5/10/15/19/20/29/30年交
合众人寿新出了一款多次赔付型的重疾险，名叫做合众嘉倍幸福。这款产品号称保障“嘉”倍、保额“嘉”倍、防护“嘉”倍，对被保险人关爱“嘉”倍，买它还能幸福“嘉”倍。
3. 深圳重疾险39元2023年度怎么买？
深圳重疾险39元2023年度的购买方式如下：
1.微信购买：在微信依次点击“我”→“支付”→“城市服务”→“五险一金”→“社保”→“地方性重大疾病保险”，选择“深圳市重特大疾病补充医疗保险”即可购买。
2.线下购买：在深圳市医疗保障局各分局的平安服务窗口办理购买。
3.在“城市一账通”微信公众号或平安好福利APP自主领取。
4.在深圳市医疗保障局官网的“民生服务”栏目下的“重特大疾病补充医疗保险”专栏，点击“个人参保”。
5.在深圳市医保定点医院和药店购买深圳重疾险特药目录内的17种特药，可报销70%，最高可报销15万元。
4. 重疾险大概多少钱一年？
跟年龄有关，跟性别有关，跟保障期限（终身or定期）有关，跟保额有关，跟其他各种责任都有关……
30岁男，保终身，保额50w。
一般的消费型重疾险在6000-8000吧，模糊数字，领会精神
如果买含有身故责任的，买多倍保（重疾多次赔付），买储蓄型的，等等，一两万的预算，产品就非常丰富了。
5. 医保中的重疾险多少钱？
年度城乡居民医疗保险缴费金额已经明确，农村医保和未成年人医保金额为50元/人，城镇居民医疗保险200至700余元不等。
城乡居民大病保险，是在的基础上，对大病患者发生的高额医疗费用给予进一步保障的一项制度性安排，可进一步放大保障效用，是基本医疗保障制度的拓展和延伸，是对基本医疗保障的有益补充。
6. 重疾险到底怎么选？
保险产品，尤其是人身保险，不是放在橱窗里供投保人随意选择的商品；医疗保险，意外险，重疾险和寿险对被保人均有关于身体健康状况，职业，甚至收入水平的核保要求。所以，你中意的方案，未必愿意承保你。
一套科学、合理、高效的投保方案，一定是投保人在核保要素，风险需求，偏好等方面与保险产品要素相吻合的结果。
首先需要你做功课当你想买一顶帽子的时候，你会想：你喜欢什么款式，什么颜色，想什么季节戴，你的头围多大，选择什么样尺寸的合适；你的预算多少，有没有钟爱的品牌？你自我剖析这些问题的过程，其实就是做功课的过程。选择重疾险，也不例外。只不过很多人不知道从哪些方面做功课而已。下面我来讲一讲，如何做自己的功课。
1、梳理自己的身体风险要素
在这个时候，我不得不说一个很多消费者都不了解的事实：投保人与重疾险产品是一种双向选择的关系。你选择它们，而它们也在选择你。你基于你的偏好选择它们，而它们基于你的身体风险要素去选择你。因为无论我们最终选择了哪个产品，在投保时一定要先对其针对被保险人的健康调查问卷进行如实应答。所以，在我们选择产品之前，要先梳理自己的风险要素状况，以确定你在“选择与被选择”这个过程中，有多大的主动权。
身体风险要素主要包括：既往已被确诊过的病史、门诊诊断异常、体检异常；身体BMI指数；诸如吸烟喝酒、以及高风险运动等生活习惯；职业。以上是重疾险产品健康调查问卷中经常会询问到的项目。只有了解了自己身体的风险要素，才能知道哪个产品能通过健康问卷直接投保、哪个产品无法通过问卷但可以参与智能核保得到令人满意的承保结论、哪个产品无法投保或者只能参与人工核保。
所以，梳理自己的身体风险要素是为了得到一个问题的答案，这个问题就是：在客观上，我能选择产品的范围有多大？并防止出现费了九牛二虎之力，满心欢喜地准备投保一款心仪的产品时，才发现，自己因核保因素无法投保的尴尬情况。
2、编制合理的预算
一方面，你能拿出多少钱用于支付保费，会很大程度上影响保险产品的结构，因为同一个产品，选择不同的保险期间、不同的缴费年限、不同的保额以及不同的附加赔付责任，保费会有所不同；而另一方面，保险合同一旦成立，作为投保人的你，会增加一项长达几十年的稳定年度支出。所以，为了让这项支出长期处于自己可控范围内，从而不至于严重影响到自己的生活质量，进而使自己成为一个险奴---你需要编制合理的预算。
具体怎么编制这个预算，要结合家庭的收入，储蓄状况、负债项目及周期、消费情况以及目前还没有但将来可能会有的潜在消费支出等因素去考量。业内有观点说：不能超过家庭年收入的20%，而我想说的是：不同的家庭年收入不同，负债不同，收入稳定性不同，对购买商业保险这种风险管理方式的认同度不同。所以，一个简单的数字公式很难成为放之四海而皆准的金标准。
3、需求和偏好
话说买车，有的消费者经常走路况不是很好的路，所以想买一辆越野性能较好的车；有的消费者则因为代步，重点关注舒适性较好的轿车。这就是需求；而有人喜欢A品牌，有人喜欢B品牌，有人看中动力，有人更关注内饰。这就是偏好。记住，作为一个消费者，你有权说出你的需求和偏好，无论你购买的是什么商品。目前重疾险产品市场上，产品形态有很多，就是为了适应不同消费者的需求。下面我来介绍一下：
（1）、重大疾病保险金责任分组多次赔付类：代表性产品有信泰的如意金葫芦初现版，复星联合健康的福特加等
（2）、重大疾病保险金责任不分组多次赔付类：代表性产品有昆仑健康的阿波罗1号、健康保普惠多倍版
（3）、重疾单次赔付，且有条件加倍赔付类：这样的产品就很多了，比如超级玛丽4号，横琴无忧人生2021、达尔文荣耀版等
（4）、可选恶性肿瘤二次赔付责任类：这几乎是目前主流产品的标配，我就不一 一列举了。
（5）、可选两全保险责任（约定返还所交保费）类：如意金葫芦初现版
（6）、DIY类产品，消费者根据自己的情况自由选择保额、保险期间、缴费年限以及可选责任：比如和泰人寿超级玛丽5号、复星联合健康有为1号、凡尔赛1号等
当然了，也有一些产品会开发一些适应特定风险场景，并迎合部分人需求且让人眼前一亮的保险责任，比如：和泰人寿超级玛丽5号首创重大疾病复原保险金责任，约定被保险人60岁前已经发生重疾赔付的情况下，60岁后发生重疾且满足一定条件就可以再次获得60%的赔付；比如百年人寿康佳倍的前症保险金责任，降低了重大疾病赔付的门槛
同时，承保公司也很多：有老牌寿险公司，比如国寿，平安，新华，泰康，人保寿等；有新兴寿险公司，比如和泰人寿、三峡人寿、横琴人寿、渤海人寿等；也有专业的健康险公司，比如复星联合健康、和谐健康、昆仑健康等。这些保险公司，品牌影响力不同，产品策略不同，注册资本、成立时间、分支机构不同，消费者对他们的认知也不同……
那么，综上所述，究竟该树立怎样的偏好或需求，才是合理的呢？我来帮你归纳几个思路：
① 优先级的排序：核保＞预算＞需求＞偏好
也就是说，我们选重疾险产品，首先一定要从能给我们最优承保结论的产品中选。能标准体承保的，尽量不选特约除外责任承保的；能选特约除外责任承保的，就不要考虑延期承保的；然后结合预算选择，相似的投保方案，优先考虑保费在预算范围之内的；最后，结合需求和偏好优中选优。
② 保额最大化原则
对于遭遇风险的被保险人，首次发生保险事故便可以赔到手的钱，才是最重要的。而保额做得越高，这笔钱就会越多。所以，在预算有限的情况下，要先把保额做到最高。在必要的情况下，身故责任和保险期间都可以做出让步和取舍。
③ 重疾多次赔付类产品是鸡肋吗？
可以这样说，从重疾保险事故的第三次赔付开始，以后的赔付恐怕都是鸡肋。毕竟，这种保险责任应对的风险场景发生概率极低，有营销噱头之嫌。事实上，约定不分组的两次赔付还是有含金量的。当投保年龄比较小时，可以考虑选择重疾多次赔付的产品。
④ 要不要选择带有两全返还的重疾险？
存在就是合理，既然存在，则其背后必定有需求。既然有可以约定返还保费的重疾险产品，那就说明一定有消费者有这种需求。而我的建议是：在保额做到顶额，保险期间拉到最长，保费还未超出你预算时，可考虑附加两全保险责任。
⑤ 请把恶性肿瘤二次赔付责任选上
恶性肿瘤是高发疾病， 根据2018年肿瘤年报调查数据，到75岁之前，发生癌症的累积风险为21.4%，死于癌症的风险为17.7%；5名男性中有1名，或者6名女性中有1名，会发生癌症；8名男性中有1名，或者10名女性中有1名，会死于癌症。
而得了恶性肿瘤的人，最大的风险就是恶性细胞的扩散和转移。相关数据表明，恶性肿瘤复发和转移情况多发生在确诊后的3-5年内。同时，鉴于恶性肿瘤大多很难被完全治愈，确诊经过治疗三年后被发现肿瘤仍然存在的情况比比皆是，所以，对恶性肿瘤确诊3年后发生持续、转移、新发后再进行赔付这条保障责任含金量是非常高的，甚至比重疾不分组两次赔付还要实用，因为无论是否分组，两次赔付都不会赔付同一种重疾。
⑥ 身故责任如何取舍
现在很多重疾险产品把身故责任作为可选责任来供消费者投保时选择，就是为了满足不同消费者的需求。
在一款重疾险产品中，带身故责任和不带身故责任，适用的风险场景不同。
当被保险人首次发生的保险事故属于重大疾病时，身故责任将会终止，也就是说在绝大部分重疾险产品中，重大疾病保险金和身故保险金不可兼得（除了目前信泰如意守护英雄版）。所以，不带身故责任的重疾险更适用于以上说的这种风险场景。
当被保险人因意外或者疾病暴死（没有经过治疗过程，也没有产生任何医学诊断记录），这种事故很难以保险合同约定的疾病为由索赔，而这份保险合同也将因失去保险标的而自然终止。所以，带身故责任的重疾险，有效应对了以上风险场景。
综上所述，无论如何取舍，都只是消费者结合自己的预算，并对可能发生的风险场景进行评估和认知的结果。
⑦ 承保公司可以作为选择保险产品的依据，但不能作为排他性的唯一依据
当根据以上所有步骤挑选出两个或以上备选方案时，可以再依据各自承保公司的注册资本、股东背景、成立时间以及在我们常住地是否有分支机构、上年度综合/核心偿付能力等数据来进行最终选择。
筛选你的保险服务人员
行业分工是社会生产力不断发展的体现和规律。我们每个人的消费需求都应该委托给专业从事该行业的人去做，而把自己的时间和精力省下来去做有关我们所从事行业的事情。
若不信，我们来梳理一下，以上所讲的有哪些工作是没有商业保险从业背景的消费者可以单独完成的：准确理解并合理的应答健康调查问卷？有针对性地参与核保？获得大量可选产品资源？准确理解保险产品条款？筛选投保方案？
在我心里，优秀的保险从业人员的画像主要有以下几点：
丰富的产品资源储备；
善于在与客户的不同形式的沟通中有针对性挖掘、引导客户的风险需求，偏好，既往病史，医疗记录等信息，并据此进行精准的方案匹配；
优秀且专业的健康保险方案的核保评估能力；
客观，中立的职业素养，及受托人的服务心态；
对保险事故及其涉及到的保险条款的信息关联性有敏感的嗅觉以及专业，超前的协赔能力。
以上。
